Carolina Navarrete / Enviada El Sol de México

Acapulco, Guerrero.- En el segundo semestre de este año, todas las entidades financieras del país deberán aplicar nuevas disposiciones para fortalecer la prevención y el combate al lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

Entre estas medidas, destaca un programa de certificación para los funcionarios de la banca responsables de cumplir con la normatividad, a quienes se les denominará "oficiales de cumplimiento", adelantó la Asociación de Bancos de México.

La Comisión de Normatividad de la ABM, que preside Javier Arrigunaga Gómez del Campo, explica que los bancos y las autoridades mexicanas mantendrán un canal permanente y abierto para abordar los temas de mayor relevancia en la materia, detectar las debilidades y problemas específicos de los mecanismos de prevención, control de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Dentro de las nuevas disposiciones que se aplicarán en la segunda mitad de este año, se incorporan nuevas obligaciones que permitirán fortalecer la prevención y el combate al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, estableciendo medidas más estrictas principalmente respecto del control de operaciones efectuadas por usuarios no clientes de la banca y de aquellas operaciones que se realizan con dólares en efectivo.

Se considera también la incorporación de un mecanismo de intercambio de inflación entre instituciones, en virtud de las recientes reformas a la Ley de Instituciones de Crédito, que permitirá que los bancos puedan cooperar entre sí con el fin de fortalecer las medidas para la prevención del lavado de dinero.

Pero aclara que este intercambio de información que llevarán a cabo las instituciones no implicará una trasgresión a las obligaciones en materia de secreto bancario que establece la Ley de Instituciones de Crédito.

Además, se instrumentará un programa de certificación para los "oficiales de cumplimiento" de las instituciones de crédito, que serán los responsables de hacer cumplir la regulación en materia de prevención de lavado de dinero.

Indica que la ABM considera importante contar con una herramienta de capacitación con un contenido profundo y adecuado a las funciones del "oficial de cumplimiento", enfocado a la aplicación de la legislación local e internacional, y que se reconozca como una mejor práctica para las instituciones financiaras mexicanas.